关于 CBES 与 Approved MSB

CBES 是加拿大领先的货币服务企业 (MSB) 专业解决方案提供商。

公司总部位于加拿大多伦多，我们的团队由持牌加拿大律师、商业合规专家、反洗钱 (AML) 顾问以及其他专业人士组成，具备与加拿大本地监管机构及政府部门合作的丰富知识与专业经验。我们与加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 保持紧密合作，持续关注所有监管变化和更新，确保客户始终符合最新的合规要求。

凭借多年行业经验，我们深知在加拿大提供 MSB 服务的公司所面临的多样化合规挑战。因此，我们开发了独特、全面且以业务为导向的解决方案，全方位支持客户的业务运营生命周期——从最初向 FINTRAC（加拿大监管机构）进行 MSB 注册，到制定完善的运营政策和程序、提供合规官服务，以及更多定制支持。我们的一切产品与服务均旨在帮助客户履行监管义务、简化运营流程并最大限度降低风险。

选择 CBES 作为您的服务提供商，您将受益于我们在监管框架方面的深厚专业知识与丰富实践经验。同时，您还将获得一位值得信赖的合作伙伴，帮助您在业务不断发展与扩张的过程中，顺利完成初始许可申请并保持卓越的财务合规性。

作为一家立足加拿大的公司，我们在本地拥有坚实的实体存在，使我们能够为来自欧洲、非洲、拉丁美洲及亚洲等地区的国际客户提供服务。我们在加拿大的实体办公场所清晰体现了我们对本地及全球市场的承诺。

注意

我们注意到，近期出现了越来越多的欺诈行为，不法分子声称能够以低价并快速协助获取加拿大的货币服务企业 (MSB) 执照。

为保护自身安全，请务必保持警惕，确保您准备齐全所有必要文件，并在签署任何协议之前仔细阅读条款。
为确保额外的安全性，请核实以下内容：

  1. 公司聘用了一名具有加拿大执业资格的律师。
  2. 公司在多伦多设有实体办公室。

这些措施有助于确认公司以诚信方式运营。
我们公司持有所有必要的证书和执照，并且是安大略省律师协会 (Law Society of Ontario) 的成员。您可以在此处核实我们的会员信息：

安大略省律师协会会员目录

此外，您还可以在下方查看我们办公室的照片，诚挚欢迎您亲自前来参观。

我们的工作成果

我们协助了众多公司成功获得加拿大 MSB 执照。以下内容展示了一些相关的支持性证据。

为什么选择加拿大？

选择申请加拿大的货币服务企业 (MSB) 执照，为您开展支付业务提供了一条直接且高效的途径。


与欧盟电子货币机构 (EMI) 执照的繁琐且高昂的申请流程不同，加拿大 MSB 执照从申请开始到获批仅需 5–6 个月。

以下是您的公司获得 MSB 执照的优势：

  • 合法运营保障
    在加拿大经营金融服务需要持有 MSB 执照，以确保业务符合法律要求。取得该执照意味着企业遵守严格的监管标准和法律框架。
  • 无初始资本要求
    与其他地区必须缴纳大量资本金不同，加拿大的 MSB 执照申请流程更为便捷，因为无需任何前期资本要求。
  • 广泛的服务范围
    持有加拿大 MSB 执照的企业被授权开展各类货币服务业务，包括传统货币和虚拟货币 (VC)。MSB 执照涵盖了 FINTRAC 清单中列出的所有服务。
  • 简化的许可流程
    加拿大的许可申请流程明显快于许多欧洲国家，通常耗时 2 至 5 个月，具体时间取决于提交文件的完整性。
  • 运营多样性
    加拿大的 MSB 执照允许提供多种金融服务，例如外汇兑换、资金汇款、汇票签发，甚至众筹。这样的多样性使企业能够拓展业务范围并吸引广泛的投资者。
  • 值得信赖的金融环境
    加拿大的金融行业以安全性和稳定性而闻名，这得益于强大的银行体系以及对创新的持续投入。这一声誉为企业营造了值得信赖的环境。

什么是 MSB 执照？

凡是提供以下任一服务的企业，都必须向 FINTRAC 申请并保持其 MSB 执照的有效状态：

您的企业是否需要 MSB 执照？

Check to see if you need to register with FINTRAC as a money services business
Please enter your contact information for a free consultation and we will contact you soon.
Do you offer one or more of the following services?
Do you have a place of business:
Does your business direct services at persons or entities in Canada? 
Does your place of business provide services to clients in Canada?

如何在加拿大获得 MSB 注册？

MSB 执照申请是一个多层面的过程，需要理解 FINTRAC 的各项监管规定、掌握许可申请流程，并具备金融合规方面的经验。凭借我们在行业中的专业知识，CBES 制定了一套全面的方案，将引导您的企业顺利完成执照申请的各个阶段，并生成完善的合规文件，以确保您在业务运营过程中始终符合 FINTRAC 的监管要求。
第一步
请联系 CBES 进行免费初步咨询。此次咨询的主要目的是讨论您的企业是否需要申请加拿大 MSB（货币服务企业）注册，并审阅后续步骤及相关费用。
第二步
在正式聘请后，CBES 将审查您现有的业务/公司架构（如有），并协助您完成企业设立或所需的公司重组，同时就与您的业务及 MSB 注册相关的重要法律事项向您提供专业建议。
第三步
CBES 将协助您完成整个 FINTRAC 的申请流程，包括收集并提交 FINTRAC 所需的信息；同时起草全面的合规计划及记录保存文件，帮助您满足《反洗钱和反恐怖主义融资法案 (PCMLTFA)》及其他相关 FINTRAC 要求。
注意：与大多数仅提供 MSB 注册服务的顾问不同，CBES 是一家拥有丰富经验的商业律师事务所，长期协助企业家、初创公司和各类企业。CBES 能够帮助您处理在申请过程中或业务运营中可能出现的其他法律事务，而无需您另行寻求法律咨询。
如何在加拿大获得 MSB 注册？
第一步
请联系 CBES 进行免费初步咨询。此次咨询的主要目的是讨论您的企业是否需要申请加拿大 MSB（货币服务企业）注册，并审阅后续步骤及相关费用。
第二步
在正式聘请后，CBES 将审查您现有的业务/公司架构（如有），并协助您完成企业设立或所需的公司重组，同时就与您的业务及 MSB 注册相关的重要法律事项向您提供专业建议。
第三步
CBES 将协助您完成整个 FINTRAC 的申请流程，包括收集并提交 FINTRAC 所需的信息；并起草全面的合规计划和记录保存文件，帮助您满足《反洗钱与反恐怖主义融资法案》(PCMLTFA) 及其他相关 FINTRAC 要求。
MSB 执照申请是一个多层次的过程，需要理解 FINTRAC 的各项监管规定、熟悉许可申请流程，并具备金融合规方面的经验。凭借我们在行业中的专业知识，CBES 制定了一套全面的方案，将引导您的企业顺利完成执照申请的各个阶段，并生成完善的合规文件，确保您在运营过程中始终符合 FINTRAC 的监管要求。
注意：与大多数仅提供 MSB 注册服务的顾问不同，CBES 是一家商业律师事务所，拥有丰富经验，长期为企业家、初创公司和各类企业提供支持。CBES 能够帮助您处理在申请过程中或业务运营中可能出现的其他法律事务，而无需您另行寻求法律咨询。

Evgene Jakubov

高级顾问，律师（安大略省）

我们的高级顾问 Evgene (Eugene) Jakubov 拥有超过 20 年的执业律师经验，并在与 MSB 及其他成长型企业合作方面有超过 10 年的丰富经验，提供许可、合规及法律支持服务。

他曾担任中型金融服务机构的法律顾问，这些机构包括信用卡发行方、POS 分销商、收单机构，以及为中小企业提供融资解决方案的公司。

作为一名成功的企业家，Eugene 深知在 MSB 行业中合规的重要性。他亲自起草了我们所有的法律和治理文件，以确保这些文件能够被您的企业高效、便捷地实施和使用。

资质与专长

我们的客户关于我们

John M.
CBES 在协助我们办理加拿大 MSB 执照过程中超出了我们的预期。他们在监管要求方面的专业知识和深刻理解使整个流程顺利无阻。他们提供了宝贵的指导和支持，确保我们完全符合必要的法律框架。我们强烈推荐 CBES 给所有寻求专业且可靠的 MSB 执照服务的人士。
John M.
CBES 在协助我们办理加拿大 MSB 执照过程中超出了我们的预期。他们在监管要求方面的专业知识和深刻理解使整个流程顺利无阻。他们提供了宝贵的指导和支持，确保我们完全符合必要的法律框架。我们强烈推荐 CBES 给所有寻求专业且可靠的 MSB 执照服务的人士。
Sarah T.
我对 CBES 在协助我们应对加拿大 MSB 执照复杂流程中所提供的卓越服务表示无尽的感谢。他们的团队在整个过程中展现了深厚的专业知识、对细节的高度关注以及专业精神。在他们的指导下，我们得以高效、顺利地获得执照。毫无疑问，CBES 是 MSB 执照解决方案的首选。
Robert L.
选择 CBES 作为我们 MSB 执照申请的合作伙伴是我们最明智的决定。他们的团队展现了高度的专业能力和敬业精神，在执照申请的每一个环节都给予了我们支持。从初步咨询到文件准备和提交，CBES 都提供了全面的协助。他们确实尽心尽力，确保了我们的成功。我们强烈推荐 CBES 给所有寻求一流加拿大 MSB 执照服务的人士。
Emily K.
CBES 在协助我们办理加拿大 MSB 执照过程中展现出的敬业精神和专业素养非常出色。他们花时间了解我们的独特需求，并据此提供量身定制的解决方案。CBES 团队引导我们穿越复杂的监管环境，提供了清晰的解释和专业的建议。我们对他们的服务非常满意，并感谢他们的专业支持。
Michael P.
我们与 CBES 合作办理 MSB 执照的经历堪称卓越。他们经验丰富的团队提供了全方位的支持，解答了我们所有的疑虑，并确保了顺利的执照申请流程。CBES 对细节的关注以及及时的沟通让我们在整个过程中充满信心。我们强烈推荐他们的服务给所有寻求可靠加拿大 MSB 执照协助的人士。
迈出下一步
正在寻找专业且经验丰富的 MSB 执照与合规服务提供商吗？请联系 CBES！立即预约咨询，了解更多 MSB 执照申请选项。

我们的专业团队将全程为您提供指导，解答所有问题与疑虑。

我们将携手确保您的加拿大 MSB 获得执照，并完全符合 FINTRAC 法规要求。